Mercado De Ações

O que retorna você pode esperar no mercado de ações Investir deve ser mais como assistir pintura seca ou assistindo grama crescer. Se você quer emoção, pegue 800 e vá para Las Vegas. Dr. Paul Samuelson A primeira pergunta que a maioria dos investidores iniciantes perguntam é: Que tipos de retornos posso obter no mercado de ações? É uma questão importante, porque obviamente quanto maior o retorno que você conseguir, mais rápido você pode alcançar suas metas financeiras. E enquanto todo mundo já ouviu falar sobre os lendários investidores que fizeram fortunas nos mercados, incluindo Warren Buffett, George Soros e Carl Icahn, a questão permanece, sem a inteligência, perspicácia e sorte () desses gigantes de investimento, pode a pessoa média ainda fazer Mitos sobre o investimento no mercado de ações Antes de entrar no potencial de retorno que você pode fazer nos mercados, deixe-me abordar alguns mitos que Muitas vezes as pessoas têm. Eu vejo isso muitas vezes como um assessor financeiro geralmente têm expectativas muito irrealista quando se trata de investir. Eles pensam que há algum conhecimento secreto que só bilionários ricos têm que lhes permite fazer grandes retornos com pouco risco, ou eles pensam que os mercados são manipulados contra o investidor de pequeno período, e não há razão para tentar. Estou aqui para lhe dizer que nenhum desses extremos é verdadeiro. A natureza fundamental do mercado de ações hasnt mudou em décadas, apesar do que você pode ouvir. A notícia financeira quer que você acredite que tudo mudou, mas a capacidade dos mercados de ações para crescer a riqueza ao longo do tempo ainda está disponível para qualquer pessoa que vai aprender as regras básicas. Assim como nós damos uma olhada nos retornos do passado, lembre-se que não havia nada de especial sobre estes períodos de tempo. Claro, houve um boom demográfico, expansão do crédito e um ambiente de queda da taxa de juros que ajudou, mas houve também uma guerra mundial, a inflação paralisante e várias recessões globais maciças. Houve desafios, então, como há desafios agora. Então, como discutimos como o mercado de ações tem feito no passado, espero que você terá uma idéia do que você pode atirar em retornos sobre seus investimentos em ações no futuro. Agora, obviamente, eu obviamente tenho que dizer que eu não posso prever o futuro, nem eu tentaria. Eu admitirei alegremente para diante que eu não tenho nenhuma bola de cristal. E até certo ponto, o velho ditado de que o desempenho passado não é um indicador de resultados futuros ainda é verdade, especialmente no nível de estoque de uma empresa individual. No entanto, penso que é razoável esperar que, tendo em conta todos os desafios e obstáculos que a sociedade tenha superado nos últimos 90-100 anos, possamos olhar para o passado para ver pelo menos a precedência histórica dos mercados e Para extrair alguma instrução dele. Como Mark Twain disse certa vez, a história não se repete, mas muitas vezes rima. Retornos de mercado de ações através da história Olhando para a história do mercado de ações, podemos ter uma idéia muito boa das taxas de retornos que são possíveis em diferentes períodos. Uma das coisas boas sobre viver no século 21 é que agora temos um monte de dados históricos para examinar para os mercados. Embora os dados sobre os retornos do mercado tenham sido mantidos por mais de 200 anos, vamos olhar para os dados de 1926 em diante, porque é o mais acessível e preciso. Para os nossos propósitos, iremos basear-nos em estudos de mercado para esse período de tempo a partir do índice composto Standard and Poors. Que atualmente é uma coleção de 500 dos maiores estoques nos Estados Unidos (Antes de 1957, o índice composto SampP consistiu em 90 das maiores ações). De 1926 a 2015, o índice SampP 500 retornou uma média de cerca de 10 por ano. (Apenas por diversão, Ive também incluiu os retornos para as ações das pequenas empresas, que fizeram cerca de 11 por ano, em média.) Para colocar esses números no contexto, com um retorno de 10 por ano, o seu dinheiro dobra a cada sete anos. Então, vamos supor que você está lendo isso aos 25 anos, e você tem 10.000 investidos hoje. Se você receber um retorno composto de 10, seu investimento original de 10.000 pode crescer para cerca de 550.000 por idade 67. Esse é o poder de interesse composto (Para leitura relacionada, veja: Acelerando Retorna Com Compounding Contínuo.) Para obter esses retornos você tem que Tomar algum risco Naturalmente, todo mundo quer obter retornos de dois dígitos como estes. Mas se alguém lhe diz que você pode obter bons retornos sem qualquer risco. Você deve correr, não andar, na direção oposta. Embora seja verdade que o retorno total médio das existências foi entre 10-11 durante este período, a maioria desses anos foram significativamente acima ou abaixo desse valor. Na verdade, apenas cerca de 20 vezes o fim do ano com um retorno entre 5 e 15. Os outros 80 do tempo, foi muito maior ou menor. Dê uma olhada no próximo gráfico para ver como esses retornos estão espalhados. Mais importante ainda, houve alguns anos de perdas muito significativas nos mercados, com seis anos terminando em perdas mais de -20. Enquanto seis anos fora de 90 é apenas cerca de 7, qualquer pessoa lendo isso é susceptível de lembrar a grande recessão de 2008, quando as ações foram marteladas para a melodia de -37 (e meados do ano foi realmente muito pior). Se você tivesse dinheiro investido durante esse tempo, eu não tenho que dizer o quão doloroso que pode ser Claramente, o grande takeaway desta informação é que investir em ações não é para os fracos de coração. Se você vai colocar seu dinheiro no mercado, você deve saber que os retornos são susceptíveis de variar muito, e perdas significativas são possíveis, pelo menos no curto prazo. (Lembre-se que o retorno anual médio de 10-11 inclui os períodos ruins de -35 retornos.) É por isso que investir em ações é para metas de longo prazo, não especulação de curto prazo. No meu próximo post, eu falo mais sobre quanto tempo você deve planejar para manter ações para minimizar o risco e maximizar o seu retorno. Até então, o investimento feliz (Para mais deste autor, veja: 5 pontas para começar um negócio mais tarde na vida.) Para aprender mais sobre a estrada à independência financeira, verifique para fora o blog da nação de Smart Money. HTTP 500. Nós estamos experimentando a técnica Dificuldades. Horário após as Horas Pre-Market News Resumo das Cotações do Flash Citação Gráficos Interativos Configuração Padrão Por favor, note que uma vez que você faça a sua seleção, ela se aplicará a todas as futuras visitas ao NASDAQ. Se, a qualquer momento, estiver interessado em voltar às nossas configurações padrão, selecione Configuração padrão acima. Se você tiver dúvidas ou tiver problemas ao alterar suas configurações padrão, envie um e-mail para isfeedbacknasdaq. Confirme sua seleção: Você selecionou para alterar sua configuração padrão para a Pesquisa de orçamento. Esta será agora sua página de destino padrão, a menos que você altere sua configuração novamente ou exclua seus cookies. Tem certeza de que deseja alterar suas configurações? Temos um favor a perguntar Desabilite seu bloqueador de anúncios (ou atualize suas configurações para garantir que o javascript e os cookies estejam ativados), para que possamos continuar fornecê-lo com as notícias do mercado de primeira linha E os dados que você chegou a esperar de nós. Se você negociar Forex ou estoques Hoje investidores e comerciantes ativos têm acesso a um número crescente de instrumentos de negociação, de tentou-e-verdadeiro blue chips e industriais, a fast-paced futuros e mercados de forex . Decidir qual desses mercados para o comércio pode ser complicado, e muitos fatores precisam ser considerados a fim de fazer a melhor escolha. O elemento mais importante pode ser o comerciante s ou os investidores de tolerância ao risco e estilo de negociação. Por exemplo, os investidores de buy-and-hold são muitas vezes mais adequados para participar do mercado de ações. Enquanto os comerciantes de curto prazo, incluindo swing, dia e comerciantes couro cabeludo. Podem preferir mercados onde a volatilidade dos preços é mais pronunciada. Neste artigo, bem comparar investir no mercado forex para comprar em ações blue chip, índices e industriais. (Saiba mais sobre o mercado forex e conhecer algumas estratégias de negociação iniciante verifique Forex Trading: Um guia para iniciantes.) TUTORIAL: O Ultimate Forex Guia Forex vs. Blue Chips O mercado de câmbio é o maior mercado financeiro do mundo. Representando mais de 4 trilhões de valor negociado médio cada dia a partir de 2011. Muitos comerciantes são atraídos para o mercado cambial por causa de sua alta liquidez. Em torno do relógio de negociação e da quantidade de alavancagem que é concedido aos participantes. Blue chips, por outro lado, são ações de empresas bem estabelecidas e financeiramente sólidas. Essas ações são geralmente capazes de operar de forma lucrativa durante condições econômicas desafiadoras. E têm uma história de pagar dividendos. Blue chips são geralmente considerados menos voláteis do que muitos outros investimentos, e são muitas vezes utilizados para fornecer um potencial de crescimento constante para investidores carteiras. Volatilidade A volatilidade é uma medida das flutuações de preços a curto prazo. Enquanto alguns comerciantes, especialmente a curto prazo e dia comerciantes. Confiar na volatilidade, a fim de lucrar com as oscilações de preços rápidos no mercado, outros comerciantes estão mais confortáveis ​​com investimentos menos voláteis e menos arriscado. Como tal, muitos comerciantes de curto prazo são atraídos para os mercados de forex, enquanto buy-and-hold investidores podem preferir a estabilidade oferecida por blue chips. Alavancagem Alavancagem é outra consideração. Nos Estados Unidos, os investidores geralmente têm acesso a uma alavancagem de 2: 1 para ações. O mercado de forex oferece uma alavancagem substancialmente maior de até 50: 1, e em partes do mundo ainda maior alavancagem está disponível. É tudo isso alavancar uma coisa boa Não necessariamente. Enquanto ele certamente fornece o trampolim para construir a equidade com um investimento muito pequeno - contas forex pode ser aberto com tão pouco como 100 - alavancagem pode tão facilmente destruir uma conta comercial. Horas de Negociação Outra consideração na escolha de um instrumento de negociação é o período de tempo que cada um é negociado. (Para obter mais informações, consulte Alavancagem de Forex: Uma espada de dois gumes. As sessões de negociação para ações estão limitadas ao horário de troca, geralmente das 9h30 às 16h, hora do leste, de segunda a sexta-feira, com exceção dos feriados de mercado. O mercado forex, por outro lado, permanece ativa 24 horas a partir de 5h EST domingo, através de 5h EST sexta-feira, abrindo em Sydney, em seguida, viajar ao redor do mundo para Tóquio, Londres e Nova York. A flexibilidade para o comércio nos mercados asiáticos e europeus nos EUA, com boa liquidez virtualmente a qualquer hora do dia, é um bônus adicional para os comerciantes cujas programações limitariam sua atividade de negociação. (Só porque o mercado de câmbio comércios 24 horas por dia não significa que você tem que. Veja como definir um horário de negociação Forex.) Vs Forex. Índices Índices do mercado de ações são uma combinação de ações similares, que pode ser usado como uma referência para um determinado portfólio ou o mercado amplo. Nos mercados financeiros norte-americanos, os principais índices incluem a Dow Jones Industrial Average (DJIA), o índice Nasdaq Composite. O Standard amp Poors 500 Index (SampP 500) eo Russell 2000. Os índices fornecem aos comerciantes e investidores um importante método de medir o movimento do mercado global. Uma gama de produtos proporcionam aos comerciantes e investidores ampla exposição ao mercado através de índices de mercado de ações. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) baseados em índices de mercado de ações, como SampP Depository Receipts (SPY) e Nasdaq-100 (QQQQ), são amplamente negociados. Os futuros de índices de ações e os futuros de índices e-mini são outros instrumentos populares baseados nos índices subjacentes. Os e-minis possuem uma forte liquidez e tornaram-se favoritos entre os comerciantes de curto prazo devido à média favorável dos preços diários. Além disso, o tamanho do contrato é muito mais acessível do que os contratos de futuros de índices de ações full-sized. Os e-minis, incluindo o e-mini SampP 500, o e-mini Nasdaq 100, o e-mini Russell 2000 eo mini-Dow Futures são negociados 24 horas por dia em redes totalmente eletrônicas e transparentes. Volatilidade A volatilidade e liquidez dos contratos e-mini é desfrutada por muitos comerciantes de curto prazo que participam em índices do mercado de ações. Os principais índices de ações do mercado de futuros a um valor médio diário nocional de 145 bilhões, ultrapassando o volume combinado de dólares negociados das 500 ações subjacentes. A faixa média diária na movimentação de preços dos contratos e-mini oferece grandes oportunidades para lucrar com movimentos de mercado de curto prazo. Enquanto o valor negociado diário médio empalidece em comparação com o dos mercados de forex, os e-minis fornecem muitas das mesmas regalias que estão disponíveis para os comerciantes de forex, incluindo a liquidez confiável, as cotações diárias do movimento de preço médio que são propícias a lucros a curto prazo , E negociação fora do horário regular do mercado americano. Alavancagem Futuros comerciantes podem usar grandes quantidades de alavancagem semelhante ao que está disponível para os comerciantes de forex. Com futuros, a alavancagem é referida como margem. Um depósito obrigatório que pode ser usado por um corretor para cobrir as perdas da conta. Requisitos de margem mínima são estabelecidos pelas bolsas onde os contratos são negociados, e pode ser tão pouco como 5 do valor dos contratos. Os corretores podem optar por exigir maiores margens. Como forex, então, os comerciantes de futuros têm a capacidade de comércio em tamanhos de posição grande com um pequeno investimento, criando a oportunidade de desfrutar de enormes ganhos - ou sofrer perdas devastadoras. Horas de negociação Embora o comércio exista quase em torno do relógio para os e-minis negociados eletronicamente (o comércio cessa por cerca de uma hora por dia para permitir que os investidores institucionais valorizem suas posições), o volume pode ser menor do que o mercado de forex e liquidez durante off Horas de mercado poderia ser uma preocupação, dependendo do contrato específico e hora do dia. Tratamento fiscal Embora fora do âmbito deste artigo, deve-se notar que vários instrumentos de negociação são tratados de forma diferente no tempo de imposto. Ganhos de curto prazo sobre contratos de futuros, por exemplo, podem ser elegíveis para taxas de imposto mais baixas do que ganhos de curto prazo em ações. Além disso, os comerciantes ativos podem ser elegíveis para escolher o status mark-to-market (MTM) para fins de IRS, o que permite deduções para despesas relacionadas com o comércio, tais como taxas de plataforma ou educação. Para reivindicar o status de MTM, o IRS espera que a negociação seja o negócio principal dos indivíduos. A Publicação 550 do IRS e o Procedimento de Receita 99-17 cobrem as diretrizes básicas sobre como se qualificar corretamente como um comerciante para fins fiscais. Recomenda-se vivamente que os comerciantes e investidores procurem o aconselhamento e a experiência de um contador qualificado ou outro especialista em impostos para gerir mais favoravelmente as actividades de investimento e os correspondentes encargos fiscais. (Negociação forex pode fazer para um tempo confuso organizar seus impostos. Estes passos simples vai manter tudo em linha reta. Confira Forex Taxation Basics.) A linha inferior A internet e comércio eletrônico abriram as portas para os comerciantes ativos e investidores em todo o mundo para participar Em uma variedade crescente de mercados. A decisão de negociar ações, forex ou futuros contratos é muitas vezes baseada na tolerância ao risco, tamanho da conta e conveniência. Se um comerciante ativo não está disponível durante o horário regular do mercado para entrar, sair ou gerenciar corretamente as negociações, as ações não são a melhor opção. No entanto, se uma estratégia de mercado de investidores é comprar e manter a longo prazo, gerando um crescimento constante e ganhar dividendos, as ações são uma opção prática. Independentemente do (s) instrumento (s) escolhido (s) por um comerciante ou investidor, a decisão deve basear-se na que melhor se adequa. Um tipo de imposto incidente sobre ganhos de capital incorridos por pessoas físicas e jurídicas. Os ganhos de capital são os lucros que um investidor. Uma ordem para comprar um título igual ou inferior a um preço especificado. Uma ordem de limite de compra permite que traders e investidores especifiquem. Uma regra do Internal Revenue Service (IRS) que permite retiradas sem penalidade de uma conta IRA. A regra exige que. A primeira venda de ações por uma empresa privada para o público. IPOs são muitas vezes emitidos por empresas menores, mais jovens à procura da. DebtEquity Ratio é o rácio da dívida utilizado para medir a alavancagem financeira de uma empresa ou um rácio da dívida utilizado para medir um indivíduo. Um tipo de estrutura de compensação que os gestores de fundos de hedge normalmente empregam em que parte da remuneração é baseada no desempenho. Stocks Diferenças entre Forex e Equities Uma grande diferença entre o forex e equities mercados é o número de alternativas de negociação disponíveis: o mercado cambial tem muito poucos em comparação com os milhares encontrados no mercado de ações. A maioria dos comerciantes forex concentrar seus esforços em sete diferentes pares de moedas. Há quatro pares principais da moeda, que incluem EURUSD, USDJPY, GBPUSD, USDCHF, e os três pares da mercadoria, USDCAD, AUDUSD, NZDUSD. Não se preocupe, vamos discutir esses pares em detalhes na próxima parte do nosso forex walkthrough. Todos os outros pares são apenas combinações diferentes das mesmas moedas, mais conhecidas como moedas cruzadas. Isso torna a negociação de moeda mais fácil de seguir, porque ao invés de ter que escolher entre 10.000 ações para encontrar o melhor valor, a única coisa FX comerciantes precisam fazer é manter-se sobre as notícias econômicas e políticas desses oito países. Muitas vezes, os mercados de ações podem atingir uma calma, resultando em diminuição de volumes e atividade. Como resultado, pode ser difícil abrir e fechar posições quando você gosta. Além disso, em um mercado em declínio é apenas com extrema ingenuidade e às vezes sorte que um investidor de ações pode fazer um lucro. É difícil vender em curto prazo no mercado de ações por causa de regras e regulamentos rígidos. Por outro lado, o forex oferece a oportunidade de lucrar em ambos os mercados em ascensão e em declínio, porque com cada comércio, você está comprando e vendendo ao mesmo tempo, e venda a descoberto é, portanto, uma parte de cada comércio. Além disso, uma vez que o mercado forex é tão líquido, os comerciantes não são obrigados a esperar por um uptick antes que eles são autorizados a entrar em uma posição curta, como é a regra no mercado de ações. Devido à alta liquidez do mercado cambial, as margens são baixas e a alavancagem é alta. Apenas não é possível encontrar taxas de margem tão baixa no mercado de ações a maioria dos comerciantes de margem no mercado de ações precisa de pelo menos metade do valor do seu investimento disponível em suas contas de margem, enquanto os comerciantes forex precisam tão pouco quanto 1. Além disso, as comissões No mercado de ações tendem a ser muito, muito maior do que no mercado cambial. Tradicionais corretores de ações pedem taxas de comissão em cima de seus spreads. Mais as taxas que têm de ser pagas para a troca. Spot corretores de forex tomar apenas o spread como sua taxa para cada comércio. Até agora, você deve ter uma compreensão básica do que o mercado forex é, como ele funciona e os benefícios e perigos todos os novos comerciantes forex devem estar cientes de . Em seguida, bem dar uma olhada nos pares de moedas que são mais amplamente utilizados pelos comerciantes no mercado forex.